保険コンサルティング
複数社ある保険商品の中からお客様に最適な保険商品を無料でアドバイスしました。
CASE STUDY 実際の事例
30代のご夫婦からいただいた相談事例です。
小学1年生と幼稚園の年少さんと育ちざかりのお子様がおり、これから教育費がかかる時期でした。
そのため、万が一ご主人が亡くなった場合に備えて、奥様とお子様の生活費についての保障や、教育プランに沿った教育費の保障も考える必要がありました。
SOLUTION 解決方法
死亡保障や就業不能になった時に国からの支援がどの程度あるのかを提示し、過大な保障になっていないかどうかを一緒に確認。その上で、支出のバランスを考慮して支払い保険料の8割以上を積立保険に見直し、きたるライフイベントに向けてしっかりとお金を貯めていくことをご提案しました。
今回の見直しで、月々1万円以上の掛捨ての削減を行い10年間で120万円以上の掛捨てをやめることができました。家計に無理のない方法でしっかりと貯蓄できるよう、一緒に考えることができた事例です。
POINT ポイント
- 遺族年金や高額療養費制度等の制度を理解した上で、必要な保障を考える。
- さまざまなライフイベントに向けて掛捨てを削減し、貯蓄を増やすようお金のプロを交え、ご夫婦と一緒にプランニングをする。
- 保険のみを取り扱うプランナーではなく、保険を含めたさまざまな金融商品に知識のあるプランナーと相談し、保険以外の選択肢を持つ。