証券コンサルティング
投資運用について計画的・効率的にライフプランを立て、確実にプランを達成するためのプランニングをサポートいたしました。
CASE STUDY 実際の事例
50代のご夫婦からいただいたご相談事例です。
銀行から10数個の投資信託をすすめられて契約したが、株高の現在でも多くの銘柄で含み損を抱えている状況でした。
SOLUTION 解決方法
銘柄別にファンダメンタル・テクニカル分析を行い、今後の期待値の高い商品を一緒に考えました。安い時に購入し、高い時に売却をするという投資の基本に立ち返り、現在、相対的に高い価格にあるものや、今後の上げ幅に期待が持てないものを処分。
ご夫婦の生活スタイルや金融リテラシーからインデックスファンドを分割購入し長期的に利益を取りにいく方法をご提案しました。
分割購入の仕組みの理解、ファンドの将来性、長期資産形成の観点からご納得の上、銘柄を変更することができました。
POINT ポイント
- ご自身に見識のない銘柄は購入しない。
- 分割売買でリスクを軽減する。
- 過去データ、ファンダメンタル分析、テクニカル分析をプロに聞き、納得した上でリスクを取りにいく。